La periodista y corresponsal Claudia Luna Palencia foto del 6 de septiembre de 2018
POR LA ESPIRAL
Claudia Luna Palencia
@claudialunapale
-Contra el dinero sucio
De
acuerdo con información de la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el
Delito, el año pasado el comercio ilegal del crimen organizado reportó
ganancias de más de 2 billones de dólares.
Un dato
que parte de una base fidedigna de todo cuanto a nivel global fue decomisado y
también de las operaciones financieras ligadas con actividades ilegales e
ilícitas detectadas por los respectivos organismos de vigilancia bancaria y
financiera en cada país.
A la
fecha se tienen registradas las cinco actividades ilegales que más dinero
movilizan en el mundo, se trata en primer orden, del narcotráfico, seguido por
la falsificación en general; después el tráfico humano, el tráfico ilegal de
petróleo y por último, el tráfico de vida salvaje.
Si bien en
los últimos veinte años han crecido los esfuerzos de los organismos
internacionales para prevenir, detectar y combatir el llamado lavado de dinero
y también la elusión fiscal opaca en los llamados paraísos fiscales queda mucho
por hacer para ganarle al mal.
Máxime
con la revolución digital, las monedas virtuales y las facilidades de las
transacciones financieras muchas veces captadas por instituciones de crédito
virtuales o paralelas.
No es
sencillo porque también la amplia industria del crimen utiliza bastante dinero
en efectivo para sus operaciones grandes y pequeñas, y a pesar de las
limitaciones que diversos países impongan al monto diario permitido para pagar
en efectivo siempre hay forma de que la delincuencia encuentre un recoveco para
eludir las normas. No hay que bajar la guardia.
En la
Unión Europea (UE) situada bajo los reflectores del terrorismo, las autoridades le están poniendo el ojo
también al dinero en efectivo utilizado para financiar a los yihadistas;
rastreando inclusive su punto de origen.
A COLACIÓN
En
Estrasburgo, el miércoles pasado, en sesión legislativa el Europarlamento
aprobó las nuevas reglas europeas contra la financiación del terrorismo y el
blanqueo que estará vigente para los 28 países miembros de la UE contando a
Reino Unido.
De
acuerdo con la minuta que consulté, se aprobaron dos textos legislativos que buscan
dificultar a terroristas y criminales obtener cualquier tipo de recursos para
perpetrar sus propósitos.
“Entre otras cosas, se cubren lagunas
localizadas en la normativa sobre blanqueo de capitales facilitando la
detección de movimientos de dinero sospechosos”.
Se
incluyen las siguientes novedades: 1) Definiciones comunes para toda la UE de
los delitos relacionados con el blanqueo de dinero; 2) penas mínimas, como un
mínimo de cuatro años de prisión para las condenas más elevadas por lavado de
dinero; 3) nuevas penas, como prohibir a los condenados por blanqueo
presentarse a elecciones u ocupar un puesto de funcionario e impedirles el
acceso a fondos públicos.
Por su
parte, la nueva ley sobre movimiento de efectivo y su vigilancia, amplía la
definición de efectivo para incluir el oro y las tarjetas electrónicas de
prepago.
Con las modificaciones legislativas
en la Unión Europea, las autoridades podrán “registrar información sobre
movimientos de efectivo por debajo del actual umbral de 10 mil euros” asimismo permitirá incautar temporalmente el capital
ante la sospecha de actividad criminal.
También hay una obligación de
informar los movimientos de efectivo por correo o mensajería, es decir, se
profundiza el radio de observancia y vigilancia financiera porque, el lavado de
dinero, es masivo pero igualmente hormiga.
Al
respecto, la eurodiputada Mady Delvaux, explicó de forma clara el porqué de la relevancia de dichas medidas:
“El efectivo es difícil de rastrear y fácil de transferir. Este reglamento
fortalece las herramientas para combatir el blanqueo de dinero, a través de un
mejor y más rápido intercambio de información entre autoridades, así como con
la adopción de una definición más completa de lo que es efectivo”.
Ojalá
que el nuevo Congreso en México, con los esperados vientos de cambio, adopten
algunas medidas similares –como en Europa-, para frenar el crimen organizado y
las ingentes cantidades de dinero sucio que moviliza.
Directora de Conexión Hispanoamérica,
economista experta en periodismo económico y escritora de temas internacionales
